The Black Swan - Nassim Nicholas Taleb

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O impacto do altamente improvável

The Black Swan - Nassim Nicholas Taleb

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Qual é o enredo do romance The Black Swan?

O filme The Black Swan (2010) fornece informações sobre como percebemos a aleatoriedade e os limites que encontramos ao tentar antecipar o futuro. Nossa dependência excessiva de métodos que atraem nossa intuição à custa da precisão, nossa incapacidade fundamental de compreender e definir a aleatoriedade e até nossa própria biologia contribuem para a baixa tomada de decisão e, ocasionalmente, para "cisnes negros"-eventos que antes eram considerados impossíveis, mas que têm o potencial de transformar completamente nossa compreensão do mundo.

Quem é que lê o romance The Black Swan?

  • Qualquer pessoa cujo trabalho implica examinar gráficos e tendências é qualificado.
  • Qualquer pessoa que esteja interessada em aprender mais sobre maneiras de reduzir sua exposição ao risco.
  • Qualquer pessoa com interesse em epistemologia

Quem é Nassim Nicholas Taleb e qual é o seu fundo?

Seus numerosos ensaios apareceram em uma variedade de revistas e periódicos e ele é considerado um dos economistas e pensadores contemporâneos mais prolíficos. Ele escreveu vários livros aclamados pela crítica, como enganados pela aleatoriedade, bem como numerosos ensaios que apareceram em uma variedade de revistas e periódicos. Taleb é um distinto professor de engenharia de risco no Instituto Politécnico da Universidade de Nova York, onde também ensina na Columbia University.

O que exatamente está nele para mim? Descubra por que manter suas opiniões pode levar a uma surpresa desagradável na estrada.

Nassim 'The Black Swan', um livro de Nicholas Taleb, investiga a natureza do que acreditamos ser ocorrências aleatórias, bem como as falácias lógicas que nos levam a perder de vista o quadro geral. Ele se refere a essas ocorrências aparentemente aleatórias como "cisnes negros", uma vez que muitas vezes têm implicações de longo alcance para o indivíduo e, em alguns casos, para civilizações inteiras. O Taleb nos ajuda a ter uma melhor consciência de nossas próprias limitações quando se trata de prever. A capacidade de detectar quando nosso julgamento é afetado pelo desejo de encaixar fatos em narrativas arrumadas e fáceis de entender pode ser útil para identificar quando estamos sendo enganados. Se você ler esta seção cuidadosamente, aprenderá como evitar o erro de ruído com o conhecimento, bem como fazer melhor uso da sua ignorância. Você descobrirá por que pensar como um peru pode ser prejudicial à sua saúde neste artigo. Você também aprenderá por que o perigo mais sério para um cassino pode não estar relacionado aos jogos.

Você também aprenderá por que "saber o que você não sabe" pode impedir que você perca toda a sua economia de vida no final do livro.

Os "cisnes negros" são ocorrências que são consideradas além da faixa de possibilidade, mas que ainda assim ocorrem.

Quando se trata de converter todos os insumos de nossos arredores em informações significativas, os seres humanos são especialmente hábeis. Uma habilidade que nos permitiu desenvolver o método científico, filosofar sobre a essência do ser e criar modelos matemáticos sofisticados é aquele que possuímos. No entanto, apenas porque temos a capacidade de refletir e organizar o ambiente ao nosso redor não implica que somos particularmente hábeis em fazê -lo. Para iniciantes, temos a tendência de ser tacadas quando se trata de nossas opiniões sobre a maneira como o mundo funciona. Uma vez que tenhamos um entendimento geral de como o mundo funciona, temos a tendência de se apegar a ele.

No entanto, devido ao fato de que o conhecimento humano está se expandindo e mudando continuamente, adotar uma abordagem dogmática é ilógica. Por exemplo, médicos e cientistas estavam extremamente confiantes em sua compreensão da medicina há apenas duzentos anos atrás, mas agora sua garantia parece ridícula: a imagem indo ao seu médico reclamando de um resfriado simples e recebe uma receita para cobras e sanguessugas! Ser dogmático sobre nossas idéias nos faz ficar alheios a noções que não se encaixam nos paradigmas que já aceitamos como verdadeiros em nossas mentes. Imagine tentar compreender a medicina sem estar ciente de que existem germes. Como você aprenderia sobre medicina sem estar ciente dos germes? Uma explicação razoável da doença pode ser desenvolvida, mas ficará defeituosa devido à falta de fatos críticos.

Esse tipo de pensamento dogmático pode levar a alguns resultados inesperados. Muitas vezes, somos surpreendidos por ocorrências, não porque elas acontecem aleatoriamente, mas porque nossa perspectiva é muito limitada. Tais choques são chamados de "cisnes negros" e têm o potencial de nos levar a repensar radicalmente nossa visão de mundo: na ausência de qualquer evidência em contrário, as pessoas acreditavam que os cisnes eram exclusivamente brancos. Para refletir isso, todas as suas representações e retratos imaginativos do cisne eram brancos, o que implica que o branco era um componente importante de "Swanness". Isso significava que a descoberta do primeiro cisne negro do mundo mudou a maneira como as pessoas pensavam sobre a espécie para sempre (e continua a fazê -lo). De acordo com o que você descobrirá, os cisnes negros podem ser tão inconseqüentes quanto descobrir que nem todos os cisnes são brancos ou que alteram a vida como perder tudo como resultado de um colapso do mercado de ações.

As ocorrências de cisne negras podem ter efeitos que alteram a vida em indivíduos que não conseguem reconhecer ou se preparar para eles.

As ramificações do cisne negro não são as mesmas para todos. Alguns serão severamente afetados, enquanto outros podem não ser afetados. A força do impacto deles é controlada principalmente pelo seu acesso ao conhecimento relevante: quanto mais informações você tiver, menor a probabilidade de você ficar impressionado com um cisne preto; E quanto mais ignorante você é, mais vulnerável será atingido por um cisne preto. Uma boa ilustração disso é o seguinte cenário: considere a possibilidade de colocar uma aposta no seu cavalo favorito, Rocket. Por causa da construção de Rocket, seu histórico, a competência de seu jóquei e a falta de competição, você sente que o Rocket é a opção mais segura e coloca todo o seu dinheiro no cavalo para vencer a corrida. Você só pode imaginar seu espanto quando a pistola inicial é demitida e o foguete se recusa a deixar os portões, optando por apenas se deitar na pista de corrida em vez de correr.

Isso seria considerado uma ocorrência de cisne preto. Você tinha certeza de que o Rocket venceria com base nos fatos que você coletou, mas estava errado e perdeu tudo no momento em que a corrida começou. No entanto, isso não será um desastre para todos os envolvidos. Por exemplo, o proprietário de Rocket ganhou uma fortuna fazendo apostas contra seu próprio cavalo, chamado Rocket. O conhecimento dele era superior ao seu, já que ele sabia que Rocket estava prestes a embarcar em uma greve de fome para protestar contra a crueldade aos animais. O simples fato de ele ter um pouco de conhecimento o poupou de ter que lidar com uma ocorrência de cisne negro.

A magnitude do efeito dos cisnes negros também pode variar significativamente. Quando ocorre um cisne negro, pode ter consequências de longo alcance para civilizações inteiras, em vez de apenas indivíduos. Quando isso ocorre, um cisne negro tem o potencial de alterar fundamentalmente a maneira como o mundo opera, com implicações para muitos setores de civilização, incluindo filosofia, religião e física. Considere as implicações da descoberta de Copérnico de que a Terra não era o centro do cosmos. Suas descobertas questionaram tanto a autoridade da igreja católica reinante quanto a autoridade histórica da própria Bíblia. No final do dia, esse cisne negro específico contribuiu para o estabelecimento de um novo começo para toda a civilização européia como um todo.

Mesmo o mais fundamental das falácias lógicas pode nos enganar a acreditar no que queremos acreditar.

Apesar do fato de que os humanos parecem ser as criaturas mais intelectuais do planeta, ainda temos um longo caminho a percorrer até que superamos completamente todos os nossos hábitos e comportamentos negativos. Enfrentar histórias com base no que sabemos sobre o passado é um exemplo desse tipo de comportamento. Embora tenhamos uma tendência natural de pensar que o passado é um bom preditor do futuro, isso geralmente é incorreto. O resultado é que somos mais suscetíveis a cometer erros, porque existem muitas variáveis ​​desconhecidas que podem funcionar contra nossas narrativas. Considere o seguinte cenário: Você é um peru que vive em uma fazenda. Ao longo dos anos, o agricultor forneceu comida, permitiu que você vagasse livremente e um lugar para chamar de lar. Com o passado como guia, não há razão para acreditar que o amanhã será diferente do dia anterior.

Você é decapitado antes de ser recheado de especiarias e assado em um forno antes de ser comido por pessoas que cuidaram de você e forneceram uma casa e comida. Como este exemplo ilustra, a noção de que podemos fazer previsões sobre o futuro com base no conhecimento do passado é uma falácia com implicações potencialmente desastrosas, como veremos abaixo. Uma falácia análoga é o viés de confirmação, segundo o qual frequentemente buscamos informações apenas para apoiar as opiniões que já formamos, até o ponto de ignorar evidências que contradizem essas crenças. É raro aceitarmos informações que contradizem nossas crenças preexistentes e ainda menos propensas a continuar investigando ainda mais as informações. Se conduzirmos uma investigação, certamente procuraremos fontes que contradizemos essa afirmação.

Considere o seguinte cenário: se você pensa firmemente que "mudança climática" é uma conspiração e, em seguida, a chance de ver um vídeo intitulado "A evidência inegável para uma mudança de clima", é provável que você esteja com raiva. Se você entrou na Internet depois disso e procurou informações sobre as mudanças climáticas, é mais provável que você use a frase de pesquisa "farsa das mudanças climáticas" em vez de "evidências a favor e contra as mudanças climáticas". Acontece que, embora essas duas falácias sejam anti-científicas, não podemos fazer muito para impedir o pensamento ruim, pois é apenas parte da nossa natureza humana fazê-lo.

Devido à maneira como nossos cérebros classificam as informações, é muito difícil fazer previsões precisas.

Ao longo de nossa história evolutiva, o cérebro humano desenvolveu certos métodos de categorização de informações. Mesmo que sejam vantajosos para viver na natureza, quando os humanos precisam aprender e se adaptar rapidamente ao nosso ambiente perigoso, eles são prejudiciais nos cenários complicados de hoje. No caso da chamada falácia narrativa, construímos contos lineares para explicar nossa condição atual, que é um exemplo de categorização inadequada de informações. Isso se deve à enorme quantidade de informações às quais somos expostos diariamente. Para entender tudo isso, nossos cérebros armazenam seletivamente apenas as informações que consideram essenciais. Por exemplo, embora você provavelmente se lembre do que tomou no café da manhã, é improvável que você se lembre da cor dos sapatos de todos no trem esta manhã.

Para fornecer significado a essas informações aparentemente não relacionadas, devemos tecer -os em uma estrutura narrativa coesa. Quando você pensa e reflete sobre sua própria vida, por exemplo, é provável que selecione apenas eventos específicos que têm significado para você e organize esses eventos em uma narrativa que explica como e por que você se tornou quem você é. Por exemplo, você pode gostar de música porque sua mãe costumava cantar músicas dos Beatles para você todas as noites antes de dormir. Criar tais narrativas, por outro lado, é um método terrível de obter qualquer conhecimento real do mundo. Isso se deve ao fato de que o processo opera apenas olhando para trás no tempo e não leva em consideração o número quase ilimitado de explicações em potencial para qualquer ocorrência. A realidade é que mesmo ocorrências aparentemente menores podem ter efeitos imprevisivelmente grandes e de longo alcance.

Considere a possibilidade de que uma borboleta flutuando suas asas na Índia desencadeia uma tempestade na cidade de Nova York um mês depois, como exemplo. Se acompanharmos cada etapa de causa e efeito nesse processo à medida que se desenrolar, poderemos estabelecer uma conexão causal clara e causal entre ocorrências. No entanto, como observamos apenas o resultado - nesse caso, a tempestade - tudo o que podemos fazer é estimar qual dos eventos que ocorrem simultaneamente tiveram o maior impacto no resultado.

Não podemos diferenciar entre informações escaláveis ​​e informações que não são escaláveis.

Muitas técnicas e modelos diferentes para classificar informações e entender o ambiente foram criados pelos seres humanos ao longo do tempo. Infelizmente, os seres humanos não são particularmente bons em discriminar entre vários tipos de informações-o mais importante, entre informações "escaláveis" e informações "não escaláveis". No entanto, há uma distinção significativa entre os dois tipos. Informações não escaláveis, como peso corporal e altura, possuem um limite estatístico superior e inferior definido que não pode ser excedido. Existem limites físicos para o quanto uma pessoa pode pesar; portanto, embora seja concebível que alguém pesa 1000 libras, é impossível que o peso de qualquer pessoa exceda 10.000 libras devido às restrições de capacidade física. Como as características das informações não escaláveis ​​são claramente restritas, é possível fazer previsões significativas sobre as médias com base nas informações que temos.

Os fenômenos não físicos ou essencialmente abstratos, como a distribuição de riqueza ou vendas de registros, por outro lado, têm a capacidade de ser escalonada. Considere o seguinte cenário: se você vender seu registro em formato digital via iTunes, não há limite para o número de vendas que você pode esperar, pois a distribuição não é restrita pelo número de cópias físicas que você poderia produzir. Como as transações são realizadas on -line, não há escassez de dinheiro real para proibi -lo de vender registros de trilhões. Se você deseja ter uma visão precisa do mundo, entender a distinção entre informações escaláveis ​​e não escaláveis ​​é fundamental para entender o mundo. Além disso, tentar aplicar princípios bem-sucedidos com informações não escaláveis ​​a dados escaláveis ​​simplesmente resultaria em erros e ineficiência.

Considere o seguinte cenário: você deseja determinar a riqueza do povo da Inglaterra. É mais fácil calcular sua riqueza per capita resumindo toda a sua receita e dividindo esse valor pelo número total de pessoas no país. A riqueza, por outro lado, é realmente escalável: é concebível que uma pequena fração de pessoas possua uma porcentagem extremamente alta da riqueza do mundo. Usando apenas estatísticas de renda per capita, você pode criar uma representação da distribuição de renda que provavelmente será imprecisamente representativa da realidade real experimentada pelo povo da Inglaterra.

Temos uma quantidade desproporcional de confiança no que achamos que sabemos.

Como seres humanos, todos queremos nos proteger de danos, e uma das maneiras pelas quais realizamos isso é avaliar e controlar o potencial de risco. Para evitar isso, compramos itens como seguro de acidentes e tentamos não "colocar todos os nossos ovos em uma cesta". A maioria de nós faz todos os esforços para avaliar os riscos com a maior precisão possível, a fim de evitar perder oportunidades, evitando fazer qualquer coisa que mais tarde possamos nos arrepender. É necessário avaliar os riscos em potencial e calcular a probabilidade de que esses riscos se concretizem para atingir esse objetivo.

Considere o seguinte cenário: você deseja comprar seguro. Você deseja obter o tipo de cobertura de seguro que o protegerá contra a pior situação, além de não ser um dreno financeiro de seus recursos. Nessa situação, você teria que pesar o perigo de doença ou acidente contra as implicações desses eventos que ocorrem e, em seguida, fazer uma escolha educada com base em suas descobertas. Infelizmente, temos muita certeza de que estamos cientes de todos os perigos potenciais dos quais devemos tomar precauções para nos proteger. Conhecida como a falácia lúdica, sustenta que preferimos tratar o risco da mesma maneira que o tratamos em um jogo, onde há um conjunto de regras e probabilidades que podem ser determinadas antes de começarmos.

No entanto, abordar o perigo como se fosse um jogo é uma empresa perigosa por si só. Para fornecer um exemplo, os cassinos são motivados pelo desejo de ganhar o máximo de dinheiro possível, e é por isso que usam medidas sofisticadas de segurança e proíbem jogadores que vencem excessivamente e com frequência. O método deles, por outro lado, é fundado em uma falácia lógica. Os perigos mais sérios para os cassinos podem não ser jogadores ou assaltantes, mas seqüestradores que sequestram o filho do proprietário ou um funcionário que não denunciar os lucros do cassino ao Internal Revenue Service. Os perigos mais perigosos do cassino podem ser totalmente inesperados. Como este exemplo demonstra, por mais que tentemos, nunca seremos capazes de prever corretamente todos os perigos. Depois disso, descobriremos que estar consciente de nossa ignorância é muito preferível do que permanecer ignorante.

Fazer uma lista do que você não sabe pode ajudá -lo a tomar decisões mais informadas sobre riscos.

Todos nós já ouvimos a expressão "o conhecimento é poder" e é verdade. No entanto, há ocasiões em que somos restringidos pelo nosso conhecimento, e é nesses momentos em que entender o que você não sabe é muito mais benéfico. Em vez de restringir sua visão de todos os possíveis resultados de um evento específico, concentrando -se apenas no que você sabe, você cria terreno fértil para a ocorrência de ocorrências de cisne negros. Considere o seguinte cenário: você deseja investir em um negócio, mas seu conhecimento dos dados de ações é restrito ao período de 1920-1928-um ano antes do pior colapso do mercado de ações na história dos EUA. Nesse cenário, você veria alguns pequenos mergulhos e picos, mas a tendência geral seria para cima, como seria de esperar. Como resultado, você decide investir suas economias de vida em ações, acreditando que a tendência continuará. No dia seguinte, porém, o mercado de ações entra em colapso e você perde tudo o que trabalhou tanto.

Se você tivesse feito um pouco mais de pesquisa sobre a indústria, teria visto muitos booms e bustos que ocorreram ao longo da história. Ao se concentrar apenas no que já sabemos, nos expomos a perigos significativos e não quantificáveis. Por outro lado, se você puder, no mínimo, descobrir o que não sabe, poderá diminuir significativamente a chance de ser exposto. Bons jogadores de poker estão plenamente cientes desse conceito, o que é fundamental para sua capacidade de ter sucesso no jogo. Embora as crianças estejam cientes das regras do jogo e da probabilidade de que seus oponentes tenham cartões mais fortes do que eles, eles também conhecem o fato de que há certas informações importantes que não sabem - como a estratégia de seu oponente e quanto seu oponente oponente deles pode se dar ao luxo de perder.

O entendimento dessas incógnitas permite que eles desenvolvam uma estratégia que não se concentre simplesmente em seus próprios cartões, permitindo que eles façam uma avaliação muito mais educada do risco que estão assumindo.

Ter um conhecimento claro de nossos próprios limites como seres humanos pode nos ajudar a tomar decisões mais informadas.

Provavelmente, a maior proteção contra entrar nas armadilhas cognitivas descritas acima é um conhecimento completo das ferramentas que usamos para fazer previsões, bem como os limites desses instrumentos. Embora estar ciente de nossos próprios limites pode não nos impedir de cometer erros no futuro, ele, no mínimo, nos ajudará a tomar melhores decisões no presente. Considere o seguinte exemplo: Quando você estiver ciente de que, como todo mundo, são suscetíveis a viés cognitivo, é muito mais fácil identificar quando você está simplesmente procurando evidências para fazer backup do que você já acredita ser verdadeiro. Da mesma forma, se você está ciente de que humanos como organizar as coisas em narrativas causais arrumadas e que esse tipo de abordagem reduz a complexidade do universo, você estará mais inclinado a buscar mais conhecimento para obter uma compreensão mais profunda da "imagem completa . "

Mesmo um pouco de auto-análise crítica pode ajudá-lo a ganhar uma vantagem competitiva sobre outras pessoas em sua área de especialização. É inquestionavelmente melhor estar consciente das falhas de alguém. Em outras palavras, se você estiver ciente de que sempre haverá perigos imprevistos associados a perseguir qualquer oportunidade, independentemente de quão boa essa possibilidade pareça, você terá menos probabilidade de se envolver significativamente nessa oportunidade. Embora nunca possamos derrotar o acaso ou nossa capacidade limitada de compreender a enorme complexidade do nosso universo, podemos, no mínimo, minimizar os danos causados ​​por nossa ignorância.

Resumo no final

Embora estejamos continuamente fazendo previsões sobre o futuro, somos realmente horríveis, como demonstra o tema central deste livro. Damos muita fé em nosso próprio conhecimento e pouca fé em nossa própria estupidez. Até nossa biologia, que inclui uma dependência excessiva de métodos que parecem fazer sentido e uma incapacidade fundamental de compreender e definir a aleatoriedade, todos contribuem para a má tomada de decisão e a ocorrência de "cisnes negros", que parecem impossíveis na época Mas acabam redefinindo nossa compreensão do mundo. Conselhos que podem ser colocados em ação: fique de olho na palavra "porque". Para entender esse universo complicado, é definitivamente em nossa natureza procurar conexões causais lineares entre ocorrências. No entanto, a verdade é que os humanos são completamente sem esperança em fazer previsões sobre o futuro e identificar as razões para os eventos atuais. Em vez disso, devemos examinar uma variedade de alternativas sem ser fixado em nenhum deles, em vez de alimentar nosso desejo de visualizar eventos em termos de causa e efeito. Entenda o que você não sabe. Simplesmente não é suficiente considerar todos os "conhecidos" para quem quer fazer previsões significativas sobre o futuro - o que é algo que todo mundo quer fazer, seja comprando seguro ou fazendo investimentos ou frequentando a faculdade ou mudando de emprego, conduzindo pesquisar, ou simplesmente ser humano. Você fica com apenas um conhecimento limitado dos perigos associados à sua previsão como resultado disso. Em vez disso, você deve estar atento ao que não sabe, para não restringir desnecessariamente a quantidade de conhecimento que tem à sua disposição.

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Escrito por BrookPad Equipe baseada no cisne negro de Nassim Nicholas Taleb



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